Бесплатная
Консультация:
Москва и МО
С-Петербург и ЛО
По России
  • Главная
  • Статья 172.2 УК РФ. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества
Статья 172.2 УК РФ. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества

Уголовный кодекс РФ в последней редакции:

Статья 172.2 УК РФ. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества

1. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, -

наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, -

наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.


Вернуться к оглавлению документа: Уголовный кодекс РФ в последней редакции

Комментарии к статье 172.2 УК РФ

За организацию финансовой пирамиды в настоящее время законом предусмотрена административная и уголовная ответственность (ст. 14.62 КоАП РФ и ст. 172.2 УК РФ).

Статья 172.2 УК РФ направлена на пресечение деятельности организаторов финансовых пирамид, рассчитывающих на получение денежного вознаграждения или иной материальной выгоды посредством создания фонда денежных средств, осуществляющего денежные выплаты первоначальным вкладчикам.

Основная цель данной статьи - пресечение противоправной деятельности руководителей коммерческих организаций, инициирующих образование юридических лиц, осуществляющих деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества вкладчиков. Коммерческая организация, зарегистрированная в Едином государственном реестре юридических лиц, является своеобразным прикрытием, позволяющим заинтересованным лицам осуществлять противоправную деятельность по завладению имуществом граждан.

Под привлечением денежных средств понимаются целенаправленные действия, обеспечивающие создание фонда денежных средств посредством обещания выплаты денежного вознаграждения либо иного дохода через некоторый промежуток времени.

Под организационной деятельностью следует понимать последовательные действия, направленные на создание условий привлечения денежных средств и (или) иного имущества посредством координации деятельности непосредственных исполнителей совершения преступления.

Наиболее важным признаком рассматриваемого состава преступления является отсутствие в анализируемых действиях признаков инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества. Наличие указанного признака позволяет сделать вывод о направленности умысла виновного на создание финансовой пирамиды, обеспечивающей привлечение денежных средств и иного имущества.

Объектом преступления, предусмотренного ст. 172.2 УК РФ, являются имущественные отношения, обеспечивающие экономическую безопасность граждан и юридических лиц, доверивших денежных средства либо иное имущество коммерческой организации, обещающей выплату соответствующего вознаграждения.

Дополнительным объектом преступления признаются имущественные интересы кредиторов организации, вкладчиков и иных заинтересованных лиц, рассчитывающих на исполнение имущественных обязательств коммерческой организацией.

Предмет преступления - денежные средства и иное имущество физических и юридических лиц.

Объективная сторона преступления, предусмотренного ст. 172.2 УК РФ, характеризуется деянием по организации деятельности по привлечению предмета преступления в виде так называемой "финансовой пирамиды". Конструктивным признаком состава преступления выступает крупный размер такой деятельности (т.е. согласно примечанию к ст. 170.2 УК РФ на сумму свыше 2 млн 250 тыс. руб.). При этом денежные средства или имущество лиц, привлеченные позднее, используются в качестве оплаты процентов с "вкладов" лицам, привлеченным ранее. Поскольку организация, осуществляющая такое привлечение средств, не имеет другого источника существования, кроме вкладов привлеченных физических или юридических лиц, лица, привлеченные в организацию позднее, некоторое время находятся "в проигрыше", не получая выплат с вложенных средств. Привлеченные денежные средства или иное имущество не используются в качестве инвестиций, а также не участвуют в иной законной предпринимательской деятельности. Иными словами, происходит некое "перераспределение денежных средств и имущества" между лицами-участниками организации. Деяние опасно тем, что лица, осуществившие вклад последними, рискуют остаться без прибыли в случае, если организатору привлечения средств не удастся больше никого привлечь. Как правило, лица, чьи средства привлекаются в подобную организацию, не осведомлены об источниках их будущей прибыли. Осведомленность возникает на более поздних этапах, когда первые вовлеченные в организацию лица получают постоянную и возрастающую прибыль.

Таким образом, следует обратить внимание на то, что в статье 172.2 УК РФ содержится описание главного признака финансовой пирамиды: "Выплата дохода... осуществляется за счет привлеченных денежных средств... иных... лиц при отсутствии инвестиционной... или предпринимательской деятельности".

Ответственность по ст. 172.2 УК РФ предусмотрена только за организацию деятельности

В ч. 1 ст. 172.2 УК РФ ответственность предусмотрена только за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.

Деятельность - это активная форма преобразования действительности, направленная на решение какой-либо задачи.

Организация деятельности означает не что иное, как упорядочение, структурирование этой деятельности.

Как видно, законодатель упустил и в названии статьи 172.2 УК РФ, и в ее диспозиции указание на наказуемость непосредственно самой деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества. При этом содержание ч. 2 ст. 172.2 УК РФ: "Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц..." - недвусмысленно свидетельствует о том, что привлечение денежных средств и (или) иного имущества должно быть криминализовано в основном составе преступления. Тем более что в смежном составе административного правонарушения, ответственность за которое установлена в ст. 14.62 КоАП РФ, установлена ответственность как за организацию, так и за привлечение денежных средств и (или) иного имущества.

Административное правонарушение определяется в ст. 14.62 КоАП РФ как организация либо осуществление лицом деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Таким образом, если привлечение денег граждан происходило в "крупном размере" (более 2 млн 250 тыс. руб.), то предполагается уже не административная, а уголовная ответственность.

Но поскольку в ст. 172.2 УК РФ речь идет только об "организации деятельности" (а не за привлечение денежных средств, простые сетевики останутся в сфере действия административной ответственности и отделаются штрафом. Но деяния активистов финансовых пирамид, которые организуют мероприятия по привлечению других граждан или проводят "инструктаж своей ячейки" по вопросам, как вовлечь в противоправную деятельность других людей, вполне могут быть квалифицированы по ст. 172.2 УК РФ.

Определяя момент окончания преступления, важно понимать, что он не связан с причинением вкладчикам материального вреда, который, стало быть, исчислять не нужно. Отсутствие в статье 172.2 УК РФ указания на причиняемый виновным ущерб и, напротив, указание среди конститутивных признаков состава на размер привлекаемых средств говорит о том, что преступление окончено с момента получения имущества в размере, превышающем 2 млн 250 тыс. руб. При этом для признания деяния оконченным должна быть доказана цель виновного не осуществлять связанную с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества инвестиционную и (или) иную законную предпринимательскую или иную деятельность в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Субъективная сторона преступления представлена прямым умыслом и отсутствием цели хищения денежных средств вкладчиков.

В процессе совершения преступления лицо осознает, что совершает привлечение денежных средств или иного имущества вкладчиков и иных заинтересованных лиц, предвидит наступление общественно опасных последствий и стремится к их наступлению. Понимание особенностей совершения преступления для квалификации преступления не имеет значения. Для привлечения к уголовной ответственности достаточно доказать, что лицо было осведомлено об осуществлении денежных выплат за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц.

В большинстве случаев виновные лица руководствуются корыстными мотивами. Как правило, организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц осуществляется в целях завладения денежными средствами вкладчиков и иных заинтересованных лиц под видом осуществления предпринимательской деятельности.

Субъект преступления - общий - физическое вменяемое лицо, достигшее ко времени совершения преступления 16-летнего возраста (ч. 2 ст. 20 УК РФ), им не обязательно является лицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя, либо работник юридического лица.

Как правило, организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества осуществляется посредством создания коммерческой организации, сведения о которой содержатся в Едином реестре юридических лиц. В этом случае преступная деятельность осуществляется руководителями коммерческой организации, отдающими соответствующие распоряжения работникам указанной организации. В то же время не исключается уголовная ответственность физических лиц, осуществляющих указанную деятельность без регистрации юридического лица, посредством распространения информации о создании коммерческой организации.

Согласно сложившейся практике субъектами преступления, предусмотренного ст. 172.2 УК РФ, являются лица, осуществляющие управленческие функции в коммерческой организации либо иные лица, способные определять направления деятельности юридического лица (акционеры, учредители и др.). При этом не исключается ответственность иных лиц, обеспечивавших поступление денежных средств в организацию и участвовавших в осуществлении денежных выплат. Указанные лица привлекаются к ответственности в качестве исполнителей преступления.

Квалификация деяния как мошенничество

Если создание и деятельность пирамиды направлены на безвозмездное завладение имуществом вкладчиков путем обмана последних относительно возврата тех средств, иного имущества, которые они вложили в дело, содеянное образует состав мошенничества (ст. 159 УК РФ). В этом случае содеянное по совокупности со ст. 172.2 УК не квалифицируется. То есть, если лицо завладевало чужими денежными средствами путем обмана, сообщая потерпевшим ложную информацию, то деяние квалифицируется как хищение путем мошенничества.

Дополнительная квалификация деяния по ст. 158 УК РФ "Кража"

Представляется, что дополнительная квалификация действий по ст. 158 УК РФ необходима в тех случаях, когда указанные действия были совершены без регистрации юридического лица либо с нарушением правил такой регистрации. В данном случае виновные лица завладевают денежными средствами граждан и юридических лиц посредством распространения заведомо ложной информации о создании юридического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность.

Отличия преступления по ст. 172.2 УК РФ от злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ)

Преступление, предусмотренное ст. 172.2 УК РФ, необходимо отличать от злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ). При разграничении указанных составов следует учитывать, что при организации деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества преступный умысел формируется до принятия обязательств о денежных выплатах заинтересованным участникам предпринимательской деятельности, в то время как при злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности преступный умысел формируется после принятия соответствующих обязательств.

Сходства преступления по ст. 172.2 УК РФ и состава, предусмотренного ст. 201 УК РФ "Злоупотребление полномочиями"

Преступление, предусмотренное ст. 172.2 УК РФ, имеет сходство с преступлением, предусмотренным ст. 201 УК РФ "Злоупотребление полномочиями". При разграничении указанных составов следует учитывать, что в отличие от злоупотребления полномочиями, проявляющегося в противоправных действиях руководителя организации, деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества предполагает наличие согласованных действий нескольких лиц, участвующих в совершении преступления.

При злоупотреблении полномочиями лицо использует предоставляемые ему полномочия вопреки экономическим интересам коммерческой организации и иных заинтересованных лиц. Противоправные действия руководителей организации совершаются в сочетании с легитимными операциями, регламентированными федеральными законами, подзаконными нормативными актами и уставными документами коммерческой организации. При этом противоправные действия совершаются в интересах лица, осуществляющего управленческие функции в коммерческой организации.

Необходимым условием привлечения к уголовной ответственности по ст. 172.2 УК РФ являются доказательства, свидетельствующие о том, что деятельность коммерческой организации направлена на привлечение денежных средств либо иного имущества. Для принятия решения о возбуждении уголовного дела правоохранительные органы должны располагать сведениями о создании финансовой пирамиды, обеспечивающей завладение указанными средствами. Таким образом, преступление совершается посредством неправомерных действий, противоречащих законодательству, регулирующему предпринимательскую деятельность. Соответственно, уставные документы, определяющие полномочия руководителя и органов управления коммерческой организации, носят фиктивный характер.

Отличия преступления по ст. 172.2 УК РФ от незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ)

Преступление, предусмотренное ст. 172.2 УК РФ, необходимо отличать от незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ). При разграничении указанных составов следует учитывать, что уголовная ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества предполагает наличие определенного вида деятельности, направленного на завладение денежными средствами либо иными видами имущества. При осуществлении незаконной банковской деятельности виновные лица осуществляют множество операций, охватывающихся понятием банковской деятельности. Указанная деятельность осуществляется в целях извлечения прибыли от совершения банковских операций, осуществляемых с нарушением установленных правил.

Если виновные лица осуществляли привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), то в этом случае необходимо учитывать обстоятельства совершения преступления. В том случае, если денежные средства привлекались посредством информирования населения о высоких доходах по вкладам, при этом соответствующие выплаты осуществлялись за счет ранее привлеченных средств вкладчиков, то данные действия подпадают под признаки организации деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.

Пожалуйста, поделитесь, если статья была вам полезна